Profese: finanční poradce

Označení finanční poradce představuje určitou míru zobecnění a nadhledu nad prací například pojišťovacího poradce, hypotečního poradce anebo investičního poradce. Hlavním odlišovacím znakem finančního poradce tedy je komplexní pohled na finanční záležitosti klientů. 

Druhým, a z našeho hlediska významnějším faktorem, je způsob, jakým poradce sestavuje svá doporučení - po předchozím poznání a pochopení situace a cílů klientů. Jen tehdy mohou být pro klienty účinná a prospěšná.

Perspektivy do budoucnosti

Finanční poradenství je v České republice mladý, avšak dynamický obor. To znamená dvě věci: za prvé, vývoj metodou zkoušek a omylů někdy může vyvolat ne přímo pozitivní vnímání oboru u neinformované veřejnosti, a za druhé, tento obor a jeho účastníci mají před sebou dobrou perspektivu budoucího vývoje.

Náš trh prochází obdobím, kdy začínají mizet státní podpory a úlevy spojené s některými produkty (přes stavební spoření a penzijní připojištění, k životnímu pojištění a hypotékám). Tak zeslábne uměle vyvolaná poptávka po těchto produktech a službách jednoproduktových poradců. 

Nahradí ji poptávka po službách komplexního finančního poradenství a plánování. Lidé se začnou ptát, k čemu jsou jim jednotlivé produkty, zejména v souvislosti s nadcházející (anebo stále oddalovanou) penzijní reformou a budou hledat poradce, na které se budou moci s důvěrou se svými otázkami obracet.

To je příležitost pro finanční poradce, kteří budou schopni a ochotni klientům naslouchat, odpovídat na jejich otázky a pomáhat jim při zajištění jejich současné a zejména budoucí životní úrovně komplexním pohledem na jejich finanční záležitosti.

Kdo bývá úspěšný jako finanční poradce 

Přestože finanční poradci jsou podobně individuální jakou jsou milióny jejich klientů, ty nejúspěšnější spojuje několik rysů:  

• jsou pozitivní, iniciativní, podnikaví, a vytrvalí při dosahování svých cílů,
• chtějí se zodpovídat sami sobě a být nezávislí na příkazech nadřízených,
• vzrušuje je změna spojená s navazováním nových kontaktů a potkáváním nových lidí,
• mají ambici budovat a vést svůj tým.

Kromě těchto rysů, po kandidátech, které zveme do našeho týmu požadujeme minimálně středoškolské vzdělání. 

V čem spočívá práce finančního poradce

Základem úspěchu každého poradce je proaktivní oslovování potenciálních klientů z různých zdrojů - osobních kontaktů, doporučení od klientů a dalších podle jeho osobního marketingového plánu - a sjednávání úvodních schůzek.

Na prvním jednání poradce představuje klientovi svůj způsob práce a seznamuje se s jeho situací a cíli. Když se s klientem shodne, že existuje prostor pro zdokonalení plánu na zajištění klientových cílů, poradce připraví řešení, které klientovi představí na další schůzce.

V případě, že klient souhlasí s doporučením, poradce zajišťuje implementaci a poskytuje klientovi servis dle své servisní politiky a standardů spojených buďto s vlastnictvím produktů partnerských společností poradce nebo s využíváním jeho služeb.